Mỗi nhà đầu tư trên thị trường đều có những “khẩu vị rủi ro” khác nhau, trong đầu tư chứng khoán cũng vậy. Khi mới bắt đầu tìm hiểu về chứng khoán, nhiều nhà đầu tư không xác định được mình nên đầu tư như thế nào hoặc thậm chí không có phương pháp cụ thể. Vì vậy, bài viết này sẽ giới thiệu 10 phương pháp đầu tư phổ biến và hữu dụng trên thị trường chứng khoán.
1. Phương pháp đầu tư chứng khoán ngắn hạn (lướt sóng)
Lướt sóng chứng khoán hay đầu tư chứng khoán ngắn hạn là một trong 2 trường phái đầu tư chính phổ biến trên thị trường hiện nay. Với hình thức này, lợi nhuận nhà đầu tư thu được chủ yếu đến từ những biến động về giá của thị trường trong khoảng thời gian ngắn.
Thời hạn cho một đợt lướt sóng chứng khoán thường dưới 1 năm, nhưng trên thực tế chỉ kéo dài vài tuần, thậm chí diễn ra trong vài ngày đối với những đợt sóng ngắn hạn. Đây là một dạng đầu tư mạo hiểm cao nhưng đi kèm với nó là lợi nhuận cũng vô cùng hấp dẫn. Nếu biết cách lướt sóng và tận dụng những cơ hội từ biến động thị trường thì nhà đầu tư có khả năng thu hồi vốn để tái đầu tư trong thời gian ngắn và kiếm được khoản lời đáng kể.
2. Phương pháp đầu tư chứng khoán dài hạn
Đầu tư chứng khoán dài hạn là phương pháp đầu tư có chiến lược, tập trung vào các sản phẩm chứng khoán nhất định, duy trì trong thời gian dài thường từ 3 năm trở lên.
Đây là phương pháp đầu tư có mức độ rủi ro không quá cao, khả năng đem lại lợi nhuận bền vững và tăng theo thời gian. Đầu tư chứng khoán dài hạn sẽ là một lựa chọn lý tưởng cho những nhà đầu tư muốn gia tăng thu nhập thụ động mà không phải dành quá nhiều thời gian theo dõi các biến động ngắn hạn của thị trường cũng như muốn có thêm kinh nghiệm trong lĩnh vực này.
3. Phương pháp “đầu tư giá trị” trong chứng khoán
Hiểu một cách đơn giản, đầu tư giá trị là việc nhà đầu tư căn cứ vào mức độ chênh lệch giữa giá cổ phiếu thị trường và giá trị thực của doanh nghiệp để thực hiện giao dịch với mục đích kiếm lợi nhuận vào thời điểm thích hợp.
Khi xác định được giá cổ phiếu của một doanh nghiệp đang được định giá thấp hơn giá trị thực, nhà đầu tư giá trị có thể tận dụng cơ hội mua vào cổ phiếu và bán ra khi giá trên thị trường cao hơn giá mua vào. Cũng gần giống như việc “mua với giá thấp, bán với giá cao”.
Phương pháp đầu tư này có tiềm năng đem lại lợi nhuận không hề nhỏ đòi hỏi nhà đầu tư phải có khả năng hiểu và định giá được giá trị của một doanh nghiệp. Trước khi áp dụng phương pháp này, nhà đầu tư cần trang bị đầy đủ kiến thức, kinh nghiệm và có các nguồn thông tin uy tín để giúp cho quá trình đầu tư giá trị diễn ra thuận lợi hơn.
4. Phương pháp đầu tư chứng khoán CANSLIM
CANSLIM là phương pháp đầu tư theo bộ nguyên tắc được phát minh bởi nhà môi giới chứng khoán người Mỹ – William O’Neil. Phương pháp này chủ yếu hoạt động theo phương châm “mua cổ phiếu tốt, bán cổ phiếu xấu”. Trong đó, CANSLIM là từ viết tắt cho 7 yếu tố quan trọng nhất khi đánh giá một cổ phiếu:
- C – Current quarterly earnings: Thu nhập hàng quý hiện tại.
- A – Annual earnings growth: Tăng trưởng thu nhập hàng năm.
- N – New products or service: Sản phẩm hoặc dịch vụ mới.
- S – Supply and demand: Cung và cầu.
- L – Leader or laggard: Dẫn đầu hoặc tụt hậu.
- I – Institutional sponsorship: Tài trợ của tổ chức.
- M – Market direction: Định hướng thị trường.
Căn cứ vào các yếu tố trên, nhà đầu tư có khả năng tìm ra những cổ phiếu an toàn, phù hợp với bản thân và có mức tăng trưởng tiềm năng, lợi nhuận tốt trong tương lai.
5. Phương pháp đầu tư chứng khoán dựa theo phân thích cơ bản
Phân tích đầu tư chứng khoán dựa vào phân tích cơ bản giúp nhà đầu tư tìm ra lợi thế cạnh tranh của cổ phiếu mà mình sở hữu. Phương pháp này dựa trên các dữ liệu của quá khứ và hiện tại để tiến hành định giá cổ phiếu của một công ty và dự đoán sự tăng trưởng trong tương lai.
Phân tích cơ bản thường tập trung vào việc xem xét các báo cáo tài chính, các yếu tố vĩ mô và tình hình nền kinh tế để ra quyết định đầu tư. Do việc phân tích cơ bản rất dễ để thực hiện nên nhà đầu tư có kinh nghiệm thường kết hợp thêm các phương pháp khác để đầu tư hiệu quả hơn.
6. Phương pháp đầu tư chứng khoán dựa theo phân tích kỹ thuật
Phương pháp đầu tư chứng khoán dựa vào phân tích kỹ thuật giúp đánh giá và dự đoán xu hướng giá cổ phiếu trong tương lai nhằm tìm ra thời điểm thích hợp để giao dịch.
Nhà đầu tư sẽ sử dụng các chỉ số, báo cáo khối lượng giao dịch, biểu đồ biến động giá thị trường của cổ phiếu để làm công cụ phân tích và đánh giá. Việc phân tích kỹ thuật có vai trò cảnh báo, xác thực và dự đoán giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định hiệu quả nhất và giảm thiểu các rủi ro. Kỹ thuật này thường được áp dụng cho các giao dịch ngắn hạn bởi phương pháp này chỉ có độ chính xác trong một thời điểm nhất định. Ngoài ra, phân tích kỹ thuật cũng có khả năng giúp nhà đầu tư đánh giá điểm mạnh hoặc điểm yếu của cổ phiếu dựa trên mặt bằng chung của nhóm ngành hoặc của toàn thị trường.
7. Phương pháp đầu tư tăng trưởng chứng khoán
Đầu tư tăng trưởng là một phương pháp được sử dụng khá phổ biến trong thị trường chứng khoán. Theo đó, nhà đầu tư sẽ tìm kiếm các mã cổ phiếu có tốc độ tăng trưởng cao hoặc được kỳ vọng sẽ đem lại lợi nhuận lớn trong tương lai.
Phương pháp này tập trung vào các tin tức thị trường và phân tích kỹ thuật hơn là hướng đến giá trị thực sự của doanh nghiệp. Đầu tư tăng trưởng thường nhắm đến các ngành mới nổi hoặc đang phát triển mạnh như công nghệ, dịch vụ, tài chính,…
Lợi nhuận của đầu tư tăng trưởng chủ yếu đến từ việc cổ phiếu tăng giá trong ngắn hạn hoặc trung hạn thay vì kiếm lời từ hưởng cổ tức. Nhà đầu tư sẽ thu lợi nhuận trực tiếp từ việc bán cổ phiếu khi đạt mức tăng trưởng kỳ vọng.
8. Phương pháp đầu tư 4M trong chứng khoán
Phương pháp đầu tư 4M theo quan điểm của nhà đầu tư người Mỹ Phil Town là hệ thống quy tắc đầu tư dựa trên 4 tiêu chí: meaning, moat, management và margin of safety.
- Meaning: đầu tư vào những ngành, doanh nghiệp bạn hiểu rõ.
- Moat: đầu tư vào những doanh nghiệp có khả năng cạnh tranh với đối thủ cùng ngành.
- Management: đầu tư vào những doanh nghiệp có bộ máy lãnh đạo tốt.
- Margin of safety: Đầu tư vào doanh nghiệp ở mức giá hợp lý dựa trên biên giao động an toàn.
Theo Phil Town, nhà đầu tư nên tìm kiếm và chọn mua những cổ phiếu đáp ứng đủ 4 tiêu chí trên để có mức giá tốt nhất. Phương pháp đầu tư 4M không quá phức tạp và có thể là bước khởi đầu lý tưởng cho những người mới tham gia thị trường chứng khoán muốn có thêm kinh nghiệm.
9. Phương pháp đầu tư chứng khoán theo dòng tiền
Phương pháp đầu tư theo dòng tiền sẽ tập trung tìm hiểu, nghiên cứu nguồn tiền của các quỹ đầu tư chứng khoán hoặc của các tổ chức tài chính lớn trên thị trường đang được đổ vào ngành nào hoặc cổ phiếu nào. Từ đó, nhà đầu tư sẽ lựa chọn mua những cổ phiếu đang thu hút nhiều vốn và chờ đợi cơ hội kiếm lợi nhuận trong tương lai.
Dòng tiền được đổ về đâu càng nhiều thì càng thể hiện sự quan tâm, xu hướng của thị trường đang hướng về ngành hoặc doanh nghiệp đó. Vì vậy, khi đi theo bước chân của những “gã khổng lồ”, nhà đầu tư sẽ có cơ hội đón những đợt sóng của cổ phiếu trong ngắn hạn hoặc trung hạn.
Tuy vậy, phương pháp này vẫn tồn tại một mức rủi ro nhất định. Trước khi quyết định đầu tư, bạn nên tìm hiểu và xác minh nguồn thông tin và đánh giá tổng quan về doanh nghiệp định đầu tư để có thể dự đoán đúng xu hướng thị trường.
10. Phương pháp đầu tư chứng khoán theo định lượng
Đầu tư định lượng là phương pháp sử dụng các chương trình được thiết lập trên nền tảng thuật toán tự động và các mô hình toán học nhằm đánh giá, xác định các cơ hội giao dịch tốt trên thị trường.
Phương pháp này hoạt động dựa trên số liệu đầu vào của giá và khối lượng giao dịch để xây dựng mô hình phân tích định lượng. Nó thường được sử dụng bởi các quỹ phòng hộ hoặc các tổ chức tài chính có khối lượng và giá trị giao dịch lớn. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, đầu tư định lượng dần được sử dụng rộng rãi hơn bởi các nhà đầu tư vừa và nhỏ.
Việc ứng dụng phân tích định lượng vào đầu tư chứng khoán có thể phản ánh được tình hình thị trường và dự báo xu hướng kinh tế trong tương lai. Vậy nên, nếu bạn có khả năng thu thập và xử lý một khối lượng dữ liệu lớn thì phương pháp này sẽ giúp ích rất nhiều trong đầu tư.
Trên đây là tổng hợp về 10 phương pháp đầu tư chứng khoán phổ biến hiện nay. Hy vọng với những thông tin trên, bạn có thể lựa chọn được các phương pháp đầu tư chứng khoán hiệu quả và phù hợp nhất với mình. Nếu có bất kỳ thắc mắc hoặc đóng góp nào cho bài viết, hãy để lại thông tin dưới phần bình luận nhé!
Tác giả: Nguyễn Công Phúc & Phan Khánh Linh
